Помните широко распространенные разводы с якобы ошибочно пополненным балансом вашего телефона (кто не в теме, читайте материал о популярных схемах мошенничества)? Подобная же махинация, только уже с банковскими картами, получает распространение и последнее время. Причем — весьма опасная для обладателя банковской карты. Опасная не в плане того, что он теряет деньги! Наоборот, деньги реально дадут! Опасность в другом…
Схема обмана с ошибочно перечисленными деньгами
Схема преступления довольно необычна и, в то же время, очень рискованная и неожиданная. Вам на телефон приходит СМС о том, что на вашу карту поступила некая достаточно большая сумма. Отправитель вам совершенно неизвестен и вы, что естественно, начинаете проверять ваши счета в банке. И действительно, это самая настоящая СМС и непонятные «левые» деньги вам реально зачислены на карту (баланс пополнен на большую сумму)!
Шок длится недолго, вскоре вам поступает звонок, где приятный голос очень перед вами извиняется и сообщает, что платеж совершил ошибочно и очень просит вас вернуть ему деньги. Счет или номер карты он перешлет в СМС, а в качестве благодарности и компенсации за беспокойство, он разрешает вам оставить себе несколько тысяч рублей из поступившей суммы. Скажем, «упали» 50 тысяч, а вы должны вернуть лишь 47 тысяч и так далее.
Ничего не подозревающий человек входит в положение «лопуха», перечисляет деньги назад, потом запросто тратит свалившиеся «халявные» тысячи и благополучно забывает о счастливом эпизоде. А через несколько дней к нему вдруг приезжает полиция. Обвинение — отмывание денег, полученных преступным путем… Состав налицо: деньги пришли, потом переправлены дальше, на другой счет, а себе оставлены «комиссионные»…
Кратко схема выглядит так.
Аферисты размещают объявление о продаже чего-то дорогостоящего, от автозапчастей до недвижимости. Далее договариваются с жертвой о задатке и/или предоплате на значительные суммы и предлагают перечислить деньги на карту. Вот тут-то и указывается номер карты ничего не подозревающего человека, куда и поступают деньги от жертвы мошенничества. Далее разводилы просто связываются с невольным посредником, «возвращают» себе деньги (например — на анонимный электронный кошелек), обналичивают большую часть денег и бесследно исчезают.
Заметим, что мало кто из покупателей товаров или недвижимости захочет связываться с анонимным кошельком напрямую, перечисляя на него задаток или предоплату! А вот перечислить на настоящую банковскую карту реального человека — пожалуйста. Ведь «найти концы» в этом случае проще простого!
В то же время невольному «посреднику» никакой разницы нет, куда «возвращать» деньги — на реальную банковскую карту или на анонимный электронный кошелек, открытый на подставное лицо или вовсе — по документам давно умершего человека. Таким образом деньги исчезают навсегда и найти концы практически невозможно.
Преступники в этой схеме ничем не рискуют. Деньги не их, а результат обмана. И даже если «посредник» попадется глупый и наглый и откажется возвращать деньги «раззяве» — ничего страшного. Обидно, но ничего — уже новый развод будет в тот же час, у преступников это на потоке! Жадный же гражданин автоматически попадет на статью «Мошенничество», а уж если по глупости начнет тратить полученные деньги — тут уже судимость гарантирована. И доказать свою невиновность будет практически невозможно!
Если все проходит гладко, то мошенники получают свой барыш и имеют массу времени замести следы, пока следствие разбирается с «посредником». Вот так, ничего не подозревая, можно стать соучастником преступления и даже получить судимость за это практически на пустом месте!
Что делать, если на карту пришли неизвестные деньги?
При получении перечисления неизвестно от кого, неизвестно за что — приехать в банк и написать заявление в произвольной форме с просьбой разобраться с данным перечислением, особо указав, что отношения к нему не имеете!
Ни в коем случае не тратить ни копейки из полученной суммы, как бы сильно этого не хотелось, или какая бы не была тяжелая финансовая ситуация!
Зафиксировав документально факт отказа от данных средств, вы на 100% обезопасите себя от дальнейших разбирательств с правоохранительными органами. В случае звонка от аферистов с предложением, описанным нами выше, сообщите, что подали (подадите) заявление в банк для возврата платежа отправителю, чтобы банк разбирался сам! Сами же ничего больше предпринимать не будете, а если почувствуете опасность — еще и в полицию заявите! Услышав это мошенники исчезнут, им не нужны проблемы и время на разборки они терять не будут. Проще «обуть» новую жертву!
Будьте благоразумны и не теряйте рассудка от вдруг свалившегося на вас богатства! Чудес не бывает!
P.S. Многие, прочтя материал, зададутся вопросом: «Стоп! А откуда вообще у аферистов номер моей карты?!». А вот это вопрос открытый, учитывая как легкомысленно большинство граждан относится к безопасности и конфиденциальности в тех же соцсетях. Ну, а многочисленные утечки данных даже из надежных банков и государственных структур вообще возводят этот вопрос в разряд риторических. Это будет просто факт!
Loading...
злоумышленники от имени органов государственной безопасности обзванивают россиян, которые ранее уже пострадали от рук мошенников, и предлагают им официально устроиться на работу по поиску преступников, обещая ежемесячный доход. Если клиент соглашается, то его используют как дроппера, то есть мошенники переводят на его банковскую карту похищенные деньги и заставляют выполнять дальнейшие указания по якобы «спасению» средств, а на самом деле — незаконному обналичиванию чужих денег. В большинстве случаев целью мошенников становятся люди старшего поколения
Спасибо за статью!
Номер карты сейчас знать и не нужно. Давно уже все переводится по номеру телефона. Знать только номер телефона и все. А телефон сейчас фигурирует везде, где не регистрируешься везде просят ввести номер телефона.
Телефоны далеко не у всех привязаны к картам
Что только непридумают , сразу в банк или полицию заевление надо!
Спасибо за работу, меня также пытались на пополнение счета по телефону, давно уже правда. Чего только невыдумают!